近几年来，金融愈发与人们紧密相关，无论是企业融资还是民众投资理财都呈旺盛之态。不过，这里并不是一池清水，违法案件频出，着实让人们警醒。
据媒体披露，目前整个现金贷行业的规模已超1万亿元，从网贷平台短期现金贷业务增长情况看，近一年呈现爆发式增长。2017年P2P网贷短期现金贷业务总成交量约是2016年全年的6倍以上。
在现金贷业务规模破万亿元的同时，其信息安全、暴力催缴、高利息率等问题也引发人们了关注。比如，已赴美上市的趣店前些日子曝光了“学生用户数据”泄露事件，这份泄露的数据维度极细，除姓名、电话、还款额、滞纳金、逾期天数、学校、宿舍、毕业时间等详细信息外，还包括学生父母电话、男女朋友电话、学信网账号密码等隐私信息。该事件已被有关部门视为《国家网络安全法》正式颁布实施以来“最严重的互联网平台泄露事件”。
金融领域乱象频出，诈骗亦有发生。不久前，钱宝网CEO张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日，向南京市公安机关投案自首。
钱宝网对用户宣称，可以获得高额回报，且回报率达40%。列位看官您瞧，在经济缓慢复苏的当下，能有这么赚钱的买卖吗？显然不可能。那么钱宝网如何来赚钱呢？钱宝网实际上在借助互联网进行非法集资，给用户发布空头任务。具体来说，用户在网上看广告即可完成任务并领取奖励，但是接任务必须缴纳一定的保证金，这笔保证金从几元到几十万元都有，金额的多寡与最终领取的奖励相挂钩。如果用户能够缴纳10万元保证金，并保证每日完成一定量的“看广告”任务，每月可获最低4000元，最高过万元的收益。任务需要几天甚至上百天才能完成，用户在此期间不能取出保证金，任务完成后第二天，本金和奖励将一并发送至用户的账户。而如果中途取消任务，大概有一半的奖励会被扣除。根据金融视界估算，钱宝网卷走的本金约有数百亿元。
钱宝网将新用户的保证金用作老用户的奖励，且不断宣传平台的优势，降低挤兑危机。钱宝网建立之后，“一年在南京、上海买一套房”的神话故事流传甚广，新的投资者纷纷入局。其实，早有不少人怀疑其为庞氏骗局。在知乎关于钱宝网的讨论中，几乎是清一色地看衰钱宝网。
说到金融，金融物流也是个话题，前几年，金融物流风生水起，质押业务红红火火，助推了物流业快速发展。不过，后来发生的上海钢贸案和青岛港融资骗贷案，把这个刚刚兴盛起来的质押业务拍在了沙滩上，让物流企业唯恐避之不及。
尽管金融物流的发展磕磕绊绊，但是物流业强劲的发展趋势，仍在吸引着金融业，吸引着大批资金的注入，尤其是在物流走向供应链的当下，银行也竞相发力，供应链金融成“香饽饽”。目前，物流基础设施服务商纷纷进军供应链金融。如，普洛斯旗下的普洛斯金融控股（重庆）有限公司正式签约落户重庆，全面打造国内领先的供应链金融平台；菜鸟网络宣布联合蚂蚁金服旗下的网商银行正式上线供应链金融产品，单笔最高可贷3000万元，从申请到放款仅需3秒钟。
供应链金融通过整合供应链上的资金流、信息流、物流等，把上下游企业整合为供应链，可提高服务实体的资金效率和可控风险。然而，即使如此风险仍在。譬如，道德风险。参与供应链融资的主体有金融机构、核心企业、中小企业和第三方物流企业等，这些主体在供应链融资业务中既有共同的利益取向，也有不同的利益诉求，当利益产生冲突的时候，一些主体便可能做出损人利己的行动而出现道德风险。核心企业在实力不足或累计或有债务超出其承担极限，无法有效履行向下游发货和担保责任时，可能会利用强势地位串谋下游经销商利用虚假交易套取银行资金引发道德风险。不仅如此，供应链金融业务还有业务操作风险、核心企业信用风险、上下游企业信用风险、贸易背景真实性风险、物流监管方风险、抵质押资产风险等等。这些都非常值得人们注意，警惕风险的发生，万万不可大意。C